課程名稱：保險(xiǎn)中介概論

　　課程代碼：0663

　　第一部分　課程性質(zhì)與設(shè)置目的

　　一、本課程的性質(zhì)與特點(diǎn)

　　本課程是高等教育自學(xué)考試保險(xiǎn)專業(yè)所開設(shè)的專業(yè)課之一。它是保險(xiǎn)專業(yè)一門反映當(dāng)前我國保險(xiǎn)市場變化并與實(shí)際工作聯(lián)系緊密、應(yīng)用性較強(qiáng)的課程。本課程的特點(diǎn)是既有一定的保險(xiǎn)理論性，又具有各種保險(xiǎn)中介部門經(jīng)營活動實(shí)際操作的實(shí)務(wù)性。

　　二、 程設(shè)置的目的和要求

　　設(shè)置本課程的目的是為了使考生在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)基本理論和主要險(xiǎn)種基本原理等課程的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步能夠掌握保險(xiǎn)市場中有關(guān)保險(xiǎn)中介的基本理論和專業(yè)知識，從而使考生更加完整地掌握保險(xiǎn)專業(yè)的基本理論和基本知識。

　　通過本課程的學(xué)習(xí)，要求考生掌握和了解保險(xiǎn)中介在保險(xiǎn)市場中的地位和作用，掌握和了解我國保險(xiǎn)中介的現(xiàn)狀，各種保險(xiǎn)中介形式的概念、特征，各種保險(xiǎn)中介活動的基本內(nèi)容，以及國家對保險(xiǎn)中介監(jiān)管的原則和方法等。

　　三、與本專業(yè)其它課程的關(guān)系

　　本課程是保險(xiǎn)專業(yè)的一門專業(yè)性很強(qiáng)課程，考生應(yīng)在學(xué)完《保險(xiǎn)學(xué)原理》《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)》《人身保險(xiǎn)》《海上保險(xiǎn)》等課程的基礎(chǔ)上，學(xué)習(xí)本課程。

　　第二部分　課程內(nèi)容與考核目標(biāo)

　　第一章 保險(xiǎn)中介概述

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，正確理解保險(xiǎn)中介與保險(xiǎn)中介制度的概念，以及各種保險(xiǎn)中介形式的含義，掌握建立和完善保險(xiǎn)中介的必要性和作用，并了解現(xiàn)階段我國保險(xiǎn)中介的現(xiàn)狀和總體特征及未來發(fā)展。

　　二、考核知識點(diǎn)與目標(biāo)

　　（一）保險(xiǎn)中介的含義和特點(diǎn)（次重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)中介與保險(xiǎn)中介制度的含義

　　理解：保險(xiǎn)中介與其它中介的區(qū)別、保險(xiǎn)中介的特點(diǎn)

　　（二）保險(xiǎn)中介的形式（重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)中介的各種形式，既：保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估人、其他保險(xiǎn)中介人等。

　　理解：保險(xiǎn)中介各種形式的區(qū)別

　　（三）保險(xiǎn)中介制度的現(xiàn)狀與發(fā)展（次重點(diǎn)）

　　理解：國外保險(xiǎn)中介制度發(fā)展與現(xiàn)狀的基本狀況

　　識記：建立保險(xiǎn)中介制度的必要性

　　理解：保險(xiǎn)中介在保險(xiǎn)市場中的基本作用

　　理解：保險(xiǎn)中介制度發(fā)展的影響因素

　　識記：現(xiàn)階段我國保險(xiǎn)中介制度的基本現(xiàn)狀與特征

　　應(yīng)用：未來我國保險(xiǎn)中介制度的發(fā)展目標(biāo)及影響因素

　　第二章 保險(xiǎn)代理人

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，正確理解保險(xiǎn)代理人的概念，以及保險(xiǎn)保險(xiǎn)代理合同概念、保險(xiǎn)代理人的資格和執(zhí)業(yè)規(guī)則、保險(xiǎn)代理人的法律責(zé)任，并了解我國保險(xiǎn)代理制度的現(xiàn)行模式。

　　二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

　　（一）保險(xiǎn)代理人特征和基本作用（次重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)代理人特征和基本作用

　　識記：保險(xiǎn)代理人的各種理論和實(shí)踐上的分類

　　識記：我國法律法規(guī)對保險(xiǎn)代理人的分類，既保險(xiǎn)代理公司、兼業(yè)代理人、個人代理人。

　　（二）保險(xiǎn)代理合同的概念（重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)代理合同的性質(zhì)和基本內(nèi)容

　　理解：保險(xiǎn)代理合同與保險(xiǎn)合同的區(qū)別

　　識記：保險(xiǎn)代理合同當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)

　　理解：保險(xiǎn)代理合同的訂立、變更和終止

　　（三）我國保險(xiǎn)代理人的資格、執(zhí)業(yè)規(guī)則、法律責(zé)任（次重點(diǎn)）

　　識記：我國保險(xiǎn)代理人的資格

　　識記：保險(xiǎn)代理人執(zhí)業(yè)規(guī)則的基本要求

　　理解：我國保險(xiǎn)代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則

　　識記：我國保險(xiǎn)代理人的法律責(zé)任（行政責(zé)任、民事責(zé)任、刑事責(zé)任）

　　（四）我國保險(xiǎn)代理制度（一般）

　　識記：我國保險(xiǎn)代理制度的歷史發(fā)展和現(xiàn)行模式

　　理解：我國保險(xiǎn)代理制度的評價(jià)

　　應(yīng)用：完善我國保險(xiǎn)代理制度的途經(jīng)和措施

　　（五）保險(xiǎn)代理公司的形式、設(shè)立和運(yùn)作（次重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)代理公司的一般形式

　　識記：我國保險(xiǎn)代理公司的形式和設(shè)立

　　理解：保險(xiǎn)代理公司經(jīng)營范圍和內(nèi)容

　　理解：我國對保險(xiǎn)代理公司經(jīng)營范圍的規(guī)定

　　第三章 壽險(xiǎn)營銷體制

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，正確理解壽險(xiǎn)營銷體制的概念、壽險(xiǎn)營銷體制的作用，以及掌握壽險(xiǎn)營銷體制的運(yùn)行。

　　二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

　　（一）壽險(xiǎn)營銷體制的概念（次重點(diǎn)）

　　識記：壽險(xiǎn)營銷的含義和特點(diǎn)

　　理解：壽險(xiǎn)營銷員的法律地位

　　理解：壽險(xiǎn)營銷體制的基本作用

　　（二）我國壽險(xiǎn)營銷體制的形成與現(xiàn)狀（一般）

　　理解：我國壽險(xiǎn)營銷體制的形成與現(xiàn)狀

　　應(yīng)用：我國壽險(xiǎn)營銷體制的改革與發(fā)展

　　（三）壽險(xiǎn)營銷的組織機(jī)構(gòu)、培訓(xùn)、職場（次重點(diǎn)）

　　識記：壽險(xiǎn)營銷的組織機(jī)構(gòu)

　　識記：壽險(xiǎn)營銷員培訓(xùn)的意義

　　理解：壽險(xiǎn)營銷員培訓(xùn)的內(nèi)容

　　理解：壽險(xiǎn)營銷職場建立的必要性與功能

　　（四）壽險(xiǎn)營銷員的管理（次重點(diǎn)）

　　理解：保險(xiǎn)公司對壽險(xiǎn)營銷員管理的必要性

　　應(yīng)用：保險(xiǎn)公司對壽險(xiǎn)營銷員管理的內(nèi)容

　　第四章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，正確理解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的分類、作用，以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式和經(jīng)營范圍及運(yùn)作。

　　二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

　　（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的分類、作用（重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的各種分類方法和標(biāo)準(zhǔn)

　　理解：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在保險(xiǎn)市場中的基本作用

　　（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的起源和發(fā)展（一般）

　　理解：國內(nèi)外保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的起源和發(fā)展

　　理解：我國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的現(xiàn)狀與發(fā)展目標(biāo)

　　（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的資格、執(zhí)業(yè)規(guī)則（重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的基本資格

　　理解：我國法律法規(guī)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基本資格的有關(guān)規(guī)定

　　識記：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)的基本要求

　　理解：我國法律法規(guī)對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)規(guī)則的有關(guān)規(guī)定

　　（四）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任（次重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任的含義

　　理解：我國法律法規(guī)對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人法律責(zé)任的有關(guān)規(guī)定

　　第五章    保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式與運(yùn)作

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，正確理解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司概念、經(jīng)營范圍及運(yùn)作。

　　二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

　　（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式、設(shè)立和組織結(jié)構(gòu)（次重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的各種組長形式及我國法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定

　　理解：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司概念

　　理解：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司組織結(jié)構(gòu)

　　（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營范圍（重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營范圍

　　理解：我國對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人經(jīng)營范圍的有關(guān)規(guī)定

　　（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)經(jīng)營（次重點(diǎn)）

　　理解：客戶基礎(chǔ)的選擇、客戶風(fēng)險(xiǎn)的分析、對保險(xiǎn)公司的選擇及安全性評估、投保實(shí)務(wù)操作

　　識記：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的傭金

　　（四）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的客戶服務(wù)（次重點(diǎn)）

　　識記：投保前的調(diào)查服務(wù)、協(xié)助索賠

　　（五）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)與作用（次重點(diǎn)）

　　理解：再保險(xiǎn)與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的關(guān)系

　　識記：再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對分出公司和分入公司的業(yè)務(wù)

　　理解： 再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在再保險(xiǎn)中的作用

　　應(yīng)用：國際再保險(xiǎn)市場中保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用

　　第六章 保險(xiǎn)公估人

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，正確理解保險(xiǎn)公估人的概念與特征，保險(xiǎn)公估人分類保險(xiǎn)公估人的作用，掌握保險(xiǎn)公估人資格和執(zhí)業(yè)規(guī)則，并了解我國保險(xiǎn)公估人的現(xiàn)狀與發(fā)展。

　　二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

　　（一）保險(xiǎn)公估人的概念（次重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)公估人的概念

　　理解：國內(nèi)外保險(xiǎn)公估人的發(fā)展

　　應(yīng)用：保險(xiǎn)公估人在處理保險(xiǎn)事故損失上與保險(xiǎn)人的區(qū)別

　　應(yīng)用：保險(xiǎn)公估人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)代理人的區(qū)別

　　應(yīng)用：保險(xiǎn)公估人與一般的資產(chǎn)評估公司的區(qū)別

　　應(yīng)用：保險(xiǎn)公估人與產(chǎn)品質(zhì)量檢驗(yàn)中心的區(qū)別

　　應(yīng)用：保險(xiǎn)公估人與司法公證的區(qū)別

　　（二）保險(xiǎn)公估人的分類和作用（重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)公估人的一般分類：按業(yè)務(wù)活動程序分類、按業(yè)務(wù)性質(zhì)分類、按業(yè)務(wù)范圍分類、按委托關(guān)系分類。

　　識記：保險(xiǎn)公估人的基本作用

　　理解：我國保險(xiǎn)公估人的現(xiàn)狀與發(fā)展

　　（三）保險(xiǎn)公估人資格和執(zhí)業(yè)規(guī)則

　　識記：保險(xiǎn)公估人的資格

　　理解：我國對保險(xiǎn)公估人資格的有關(guān)規(guī)定

　　理解：保險(xiǎn)公估人的執(zhí)業(yè)規(guī)則的基本要求

　　理解：我國對保險(xiǎn)公估人執(zhí)業(yè)規(guī)則的有關(guān)規(guī)定

　　理解：保險(xiǎn)公估人的法律責(zé)任

　　理解：我國對保險(xiǎn)公估人法律責(zé)任的有關(guān)規(guī)定

　　第七章 保險(xiǎn)公估人的組織形式與運(yùn)作

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，正確理解保險(xiǎn)公估人的組織形式與組織結(jié)構(gòu)，并掌握保險(xiǎn)公估人的業(yè)務(wù)種類和范圍。

　　二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

　　（一）保險(xiǎn)公估人的組織形式、設(shè)立、組織結(jié)構(gòu)（次重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)公估人的組織形式（保險(xiǎn)公估有限責(zé)任公司、合伙制保險(xiǎn)公估、合作制保險(xiǎn)公估行）

　　理解：我國對保險(xiǎn)公估人的組織形式的規(guī)定

　　識記：我國對保險(xiǎn)公估公司設(shè)立的有關(guān)規(guī)定

　　理解：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司組織結(jié)構(gòu)

　　（二）保險(xiǎn)公估人的業(yè)務(wù)經(jīng)營（重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)公估人的業(yè)務(wù)種類：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公估、工程保險(xiǎn)公估、責(zé)任保險(xiǎn)公估、海上保險(xiǎn)公估、機(jī)動車輛保險(xiǎn)公估

　　理解：保險(xiǎn)公估人的業(yè)務(wù)范圍：承保與理賠公估、參與防災(zāi)防損、殘值處理及其它、監(jiān)裝監(jiān)卸、信息咨詢

　　第八章 保險(xiǎn)中介監(jiān)管

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，正確理解保險(xiǎn)中介監(jiān)管的必要性、原則，掌握保險(xiǎn)中介監(jiān)管機(jī)構(gòu)與法律依據(jù)，以及保險(xiǎn)中介監(jiān)管原則的形式和方法

　　二、考核知識點(diǎn)

　　（一）保險(xiǎn)中介監(jiān)管的必要性和原則（次重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)中介監(jiān)管的含義

　　識記：保險(xiǎn)中介監(jiān)管的必要性

　　理解：保險(xiǎn)中介監(jiān)管的主要原則

　　（二）保險(xiǎn)中介監(jiān)管機(jī)構(gòu)與法律依據(jù)（重點(diǎn)）

　　識記：我國保險(xiǎn)中介監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　理解：我國保險(xiǎn)中介監(jiān)管法律依據(jù)

　　（三）保險(xiǎn)中介監(jiān)管的目標(biāo)、對象和主要內(nèi)容（次重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)中介監(jiān)管的目標(biāo)

　　應(yīng)用：保險(xiǎn)中介監(jiān)管的對象

　　理解：保險(xiǎn)中介監(jiān)管的內(nèi)容

　　（四）保險(xiǎn)中介監(jiān)管的形式和方法（次重點(diǎn)）

　　識記：保險(xiǎn)中介監(jiān)管的形式

　　應(yīng)用：保險(xiǎn)中介監(jiān)管的方法

　　理解：保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)資信評級制度

　　附錄：《保險(xiǎn)代理人管理管理》

　　《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人管理規(guī)定》

　　《保險(xiǎn)公估人管理規(guī)定》

　　第三部分　有關(guān)說明和實(shí)施要求

　　一、考核目標(biāo)的能力層次表述

　　本課程的考核目標(biāo)共分為三個能力層次：識記、理解、應(yīng)用，它們之間是遞進(jìn)等級的關(guān)系，后者必須建立在前者基礎(chǔ)上。其具體含義為：

　　識記：能知道有關(guān)的名詞、概念、知識的含義，并能準(zhǔn)確認(rèn)識和表述，是低層次的要求。

　　理解：在識記的基礎(chǔ)上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關(guān)概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系，是較高層次的要求。

　　應(yīng)用：在理解的基礎(chǔ)上，能運(yùn)用基本概念、基本原理、基本方法分析和解決有關(guān)的理論問題和實(shí)際問題。一般分為“簡單應(yīng)用”和“綜合應(yīng)用”，其中“簡單應(yīng)用”指在理解的基礎(chǔ)上能用學(xué)過的一兩個知識點(diǎn)分析和解決簡單的問題：“綜合應(yīng)用”指在簡單應(yīng)用的基礎(chǔ)上能用學(xué)過的多個知識點(diǎn)綜合分析和解決比較復(fù)雜的問題，是更高層次的要求。

　　二、指定教材

　　《保險(xiǎn)中介教程》  江生忠主編    機(jī)械工業(yè)出版社出版    2001年版

　　三、自學(xué)方法指導(dǎo)

　　1、考生自學(xué)時，應(yīng)先閱讀本大綱所列各章中的考核知識點(diǎn)和考核要求，以便突出重點(diǎn)，有的放矢的掌握課程內(nèi)容。

　　2、在了解考試大綱內(nèi)容的基礎(chǔ)上，根據(jù)考核知識點(diǎn)和考核要求，認(rèn)真閱讀指定教材，把握各章節(jié)的具體內(nèi)容，并融會貫通，在頭腦中形成完整的內(nèi)容體系。

　　3、在自學(xué)每一章節(jié)內(nèi)容時，能夠在理解的基礎(chǔ)上加以記憶，避免沒有理解情況下的死記硬背；同時在對一些知識內(nèi)容進(jìn)行理解把握時，善于聯(lián)系實(shí)際思考問題，從而達(dá)到深層次的認(rèn)識水平。

　　4、為提高自學(xué)效果，可以結(jié)合自學(xué)內(nèi)容，動手做一些練習(xí)，這也是達(dá)到理解、記憶、應(yīng)知應(yīng)會的好辦法。

　　四、對社會助學(xué)的要求

　　1、應(yīng)熟知考試大綱對課程提出的總要求和各章的知識點(diǎn)。

　　2、應(yīng)掌握各知識點(diǎn)要求達(dá)到的能力層次，并深刻理解對各知識點(diǎn)的考核目。

　　3、輔導(dǎo)時，應(yīng)以考試大綱為依據(jù)，指定的教材為基礎(chǔ)，不要隨意增刪內(nèi)容，以免與大綱脫節(jié)。

　　4、輔導(dǎo)時，應(yīng)對學(xué)習(xí)方法進(jìn)行指導(dǎo)。提倡“認(rèn)真閱讀教材，刻苦鉆研教材，主動爭取幫助，依靠自己學(xué)通”的方法。

　　5、輔導(dǎo)時，要注意突出重點(diǎn)，對考生提出的問題，不要有問即答，要積極啟發(fā)引導(dǎo)。

　　6、注意對應(yīng)考者能力的培養(yǎng)，特別是對自學(xué)能力的培養(yǎng)，要引導(dǎo)考生逐步學(xué)會獨(dú)立學(xué)習(xí)，在自學(xué)過程中善于提出問題，分析問題，解決問題的能力。

　　7、要使考生了解試題的難易與能力層次高低兩者不完全是一回事，在各個能力層次中回存在不同難度的試題。

　　8、助學(xué)學(xué)時：本課程共5學(xué)分，助學(xué)學(xué)時不少于90學(xué)時，建議分配如下：

　　五、關(guān)于命題考試的若干要求

　　1、本大綱各章所提到的內(nèi)容和考核目標(biāo)都是考試內(nèi)容。試題覆蓋到章，適當(dāng)突出重點(diǎn)。

　　2、試卷中對不同能力層次的試題比例大致是：“了解”為20%、“理解”為50%、“應(yīng)用”為30%。

　　3、試題難易程度應(yīng)合理：易、較易、較難、難比例為2：3：3：2。

　　4、每份試卷中，各類考核點(diǎn)所占比例約為：重點(diǎn)占65%，次重點(diǎn)占25%，一般占10%。

　　5、本課程命題采用的基本題型包括是非題、單項(xiàng)選擇題、名詞解釋題、 問答題等。

　　6、考試采用閉卷筆試，考試時間150分鐘，采用百分制評分，60分為及格。

　　六、題型示例：

　　（一）單項(xiàng)選擇：

　　1、一般來看，保險(xiǎn)中介包括（     ）

　　A、保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

　　B、保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)公估人

　　C、保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)公估人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

　　D、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估人

　　（二）多選題

　　1、 保險(xiǎn)公司對保險(xiǎn)代理人管理的內(nèi)容包括（          ）。

　　A、代理合同管理

　　B、業(yè)務(wù)管理

　　C、服務(wù)品質(zhì)管理

　　D、資格認(rèn)定管理

　　（三）名詞解釋：

　　1、 保險(xiǎn)中介

　　2、 個人代理制

　　（四）問答題：

　　1、論述保險(xiǎn)中介監(jiān)管的必要性。