一、學習目的與要求

　　通過本章的學習，了解金融危機的定義及防治；了解金融監管理論和金融監管的必要性，掌握金融臨管的目標、原則、內容和方法，理解巴塞爾資本協議的基本理念及內容。

　　二、課程內容

　　第一節　金融危機概述

　　（一）金融危機的定義

　　（二）金融危機的危害

　　（三）金融危機的防范與治理

　　第二節　金融監管理論

　　（一）金融利益論

　　（二）金融選擇論

　　（三）金融監管新論

　　第三節　金融監管的必要性

　　（一）為了強化公共利益

　　（二）防止金融脆弱性，防止金融風險

　　（三）金融創新需要監管

　　第四節　金融監管的目標和原則

　　（一）金融監管的目標

　　一般目標或總目標、具體目標。我國金融監管的目標。

　　（二）金融監管的原則

　　監管主體獨立性原則。依法監管原則。“內控”和“外控”相結合原則。穩健經營和風險預防原則。本國監管與國際監管相結合的原則。

　　第五節　金融監管體制和監管內容

　　（一）金融監管體制

　　統一監管或集中監管，分業監管或多頭監管和中國監管體制。

　　（二）監管體制的內容

　　中國人民銀行的監管職能、中國證券業監督管理委員會的監管職能，中國保險監督管理委員會的監管職能，中國銀行業監督管理委員會的監管職能。

　　第六節　金融監管手段和形式

　　（一）法律手段

　　（二）行政手段

　　（三）經濟手段

　　（四）稽核征信手段

　　（五）外部監管和內部監管相結合

　　（六）全面監管和重點監管相結合

　　第七節　金融監管的國際合作：巴塞爾資本協議

　　（一）巴塞爾協議的發展回顧

　　（二）巴塞爾新資本協議

　　（三）巴塞爾新資本協議對我國的影響和啟示

　　（四）巴塞爾新資本協議下我國銀行業面臨的挑戰

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）金融危機

　　1.識記：（1）金融危機的定義；（2）金融危機的分類。

　　2.領會：金融危機的危害。

　　3.應用：金融危機的防范措施。

　　（二）金融監管理論及其核心內容

　　1.識記：三種監管理論。

　　2.領會：監管理論的核心：市場經濟的缺陷，必須用監管來克服和彌補。

　　3.應用：如何適度地進行金融監管。

　　（三）金融創新與金融監管

　　1.識記：（1）金融創新的內容；（2）對各種金融利弊分析；（3）金融創新與金融監管的關系。

　　2.領會：金融創新與經濟市場化的關系，與金融監管的關系。

　　3.應用：金融創新有利有弊，什么創新監管應放松，什么創新監管可從嚴，即不同創新在政策措施和監管要求上應有所不同。

　　（四）金融監管的目標、原則、體制與手段、

　　1.識記：（1）金融監管的一般目標；（2）金融監管的具體目標；（3）金融監管的原則。

　　2.領會：（1）金融監管的手段與形式；（2）中國銀監會、證監會以及保監會的職能。

　　3.應用：現行的中國金融監管體制下，監管目標與監管原則、手段的具體內容及其相互關系。

　　（五）巴塞爾資本協議的發展歷程

　　1.識記：舊巴塞爾協議頒布與修訂，新巴塞爾協議的修改、發布及實施。

　　2.領會：為何要頒布巴塞爾資本協議，巴塞爾協議實施的意義。

　　3.應用：如何從巴塞爾資本協議的發展歷程中掌握銀行業監管的發展方向和理念的變化。

　　（六）巴塞爾新資本協議及其對我國的影響、啟示和挑戰

　　1.識記：新資本協議的內容及新協議對我國的影響、啟示和挑戰。

　　2.領會：巴塞爾新協議的精髓，及其對我國的影響、啟示和挑戰。

　　3.應用：如何根據我的實際，合理的實施巴塞爾新資本協議。

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